今年初以來,，汝南農商銀行按照銀保監(jiān)部門《關于開展內控合規(guī)管理建設年活動》部署,，以“三個堅持”為抓手，立足規(guī)范,、全面落實,，推進合規(guī)管理建設常態(tài)化。

堅持合規(guī)文化,，規(guī)范行為底線,。該行把加強合規(guī)管理作為推進內控合規(guī)管理建設的基礎。深入開展合規(guī)管理建設隱患排查,。組織各條線成立合規(guī)風險隱患排查專班,，將排查的問題和整改結果及時上報,。開展對現(xiàn)有規(guī)章制度的梳理，廢止8項,、修訂5項,、新頒2項，使各項制度建立在時效性,、權威性和可操作性的基礎之上,。嚴格執(zhí)行省聯(lián)社制訂的資金信貸業(yè)務“十不準”，規(guī)范客戶經理從業(yè)行為底線,。認真落實崗位輪換制度,，組織任職期滿的13名中層干部、46名符合輪崗條件的一線員工進行跨支行交流,。

堅持流程管理,，規(guī)范高效履職。該行把加強內控合規(guī)管理建設落實到崗位管理和流程管理工作中,。厘清職能部門責任,，著力解決部門之間職責不清、工作相互推諉扯皮問題,，保證高效履職,，細化流程管理。把業(yè)務流程作為規(guī)范員工操作行為的基本遵循,，著力解決工作中出現(xiàn)的不按制度辦事,、不按程序辦事、不按權限辦事的問題,。規(guī)范信貸管理,。以合規(guī)管理為前提，優(yōu)化業(yè)務流程,，提供信貸業(yè)務“無縫隙”服務,，滿足小微企業(yè)的融資需求。做優(yōu)零售業(yè)務,。堅持一項業(yè)務一套制度,、一項操作一套流程，大力開展場景金融和“金燕e付”等網絡金融業(yè)務,。做優(yōu)轄內159座普惠金融服務站業(yè)務,，每季度對服務站業(yè)務管理員進行現(xiàn)場考核和評比，調動管理員做好金融服務站業(yè)務的積極性,。

堅持依規(guī)辦事,，規(guī)范治理質效。該行在加強內控合規(guī)管理建設中,，把加強公司治理工作,、提升治理工作成效作為完善制度的根本,。規(guī)范治理議事規(guī)則。定期召開董事會會議,，報告擬決策的重大事項,，審議經營管理和高管人員任免情況。與此同時,，召開監(jiān)事會會議,，報告對董事會和高級管理層履行監(jiān)督的情況，使董事會,、監(jiān)事會和高級管理層履職更加科學規(guī)范,。堅持按照制度辦事,。開展全員學制度,、懂制度、用制度活動,，從源頭上解決以往經營管理中存在的制度遵從指示,、制度不敵習慣、信任代替制度的痼疾,。組織全員開展合規(guī)案防知識測試,，營造“學規(guī)、知規(guī),、守規(guī)”的良好氛圍,。嚴格執(zhí)紀監(jiān)督。在開展合規(guī)管理建設年活動中,，與全員簽訂合規(guī)承諾書,，并通過開展不定期執(zhí)紀檢查和內審監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)經營管理和業(yè)務操作中出現(xiàn)的問題,，嚴格劃清盡職免責與違規(guī)失職的界限,。（ 李小龍 通訊員 楊建國）